依据以下场景,阐明如何应用银行理财

发布日期:2021-01-24

 

  债券、基金(请参考提供产品池)、保险等 方法实现最佳资产配置(给出详细配置方案 并解释理由),以到达其理财目标。

  由新浪财经、银华基金独特举行的2017“银华杯”十佳银行理财师大赛正在炽热进行中,大赛旨在甄选中国最优秀的银行理财师,让社会民众寻找到最优良的理财精英,并让理财观点深刻人心。【大赛详情】

  9月11日—22日是大赛的复赛环节,进入复赛的200名选手依据组委会请求,在三个理财场景中任选个,实现理财案例剖析。【复赛标题】 根据评审团审核,19位选手在此环节取得高分。理财师大赛复赛高分案例答卷,看看高手如何理财?

  理财师应懂得客户的价值取向、立场、危险承 受才能、投资冀望及时限,辅助客户确破理财目的 并供给有针对性倡议。产品装备也要以客户需要为 准,做出合理、专业的产品配置。有句话叫做“没 有不好的产品,它只是不碰到须要它的客户”, 恰是对“将恰当的产品销售给适当的投资者”的精 准诠释。

  将适当的产品销售给适当的投资者,其实质就是精准营销。由于精准营销等于从投资者需求角度 动身,发掘其痛点,通过适合的产品或服务解决投 资者的问题及需求。

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  由证监会宣布的   《证券期货投资者适当性治理措施》已于 2017 年 7 月 1 日 正式开端实行,其中心宗旨是“将适当 的产品销售给适当的投资者”。请你谈 谈对此项政策的懂得。

  面对复杂的金融产品跟销售指标,有些金融从 业职员经常为了营销而营销,捉住多少个客户“薅羊 毛”,使客户对理财师甚至某个金融品牌产生不信 任感或抵牾情感。这类做法疏忽了客户的理财目标、 风险蒙受能力、目标实现时光等因素,往往发生负 效应,5块钱就搞定,不用一滴油,一次就成功,宝宝一眼就爱,不利于客户的长期保护。

  文/工商银行山东分行 赵悦

  夫妻双方均为50岁,预计10年撤退休, 两人年薪共计约20万元,目前两人尚有100 万元储蓄存款,打算准备两人的退休养老资 金,www.111909.com,60岁退休后到80岁前,两人每年养老经 费预计为25万元。

  对以上三个情景,假设将来银行存款基 准利率为3%,请假设公道的理财、债券、基 金收益率进行情景试算。

  根据以下场景,阐明如何应用银行理财

  2014年11月,我国年期基准利率为3 %, 因而本计划中各项产品收益均参考2014年12月同期产品收益。


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